2011-2015年中国银行理财产品市场分析与投资前景研究报告

博思数据研究中心 www.bosidata.com
报告说明:

      博思数据研究中心发布的 《2011-2015年中国银行理财产品市场分析与投资前景研究报告》共八章。首先介绍了中国银行理财产品的概念，接着分析了中国银行理财产品发展环境， 然后对中国银行理财产品市场运行态势进行了重点分析，最后分析了中国银行理财产品面临的机遇及发展前景。您若想对中国银行理财产品有个系统的了解或者想投 资该行业，本报告将是您不可或缺的重要工具。

   银行理财产品是商业银行在对潜在目标客户群分析研究的基础上，针对特定目标客户群开发设计并销售的资金投资和管理计划。在理财产品这种投资方式中，银行只是接受客户的授权管理资金，投资收益与风险由客户或客户与银行按照约定方式承担。 

第一章 银行理财产品相关概述
第一节 银行理财产品的基本分类
一、按标价货币分类
二、按收益类型分类
第二节 人民币理财产品介绍
一、人民币理财产品的定义
二、人民币理财产品的类型
三、人民币理财产品的风险
第三节 外币保本理财产品介绍
一、外币保本理财产品的定义
二、外币保本理财产品的优势
三、外币保本理财产品的选择

第二章 银行理财产品市场发展环境分析
第一节 国内宏观经济环境分析
一、GDP历史变动轨迹分析
二、固定资产投资历史变动轨迹分析
三、2011年中国宏观经济发展预测分析
第二节 中国银行理财产品政策环境分析
一、2010年央行准备金下调及其影响
二、2010年国家经济转型政策
三、2010年银监会信贷监管政策解读
四、银行间债券发行的政策环境进一步放宽
五、银监会严守理财产品发行关卡
第三节 社会环境
一、我国居民消费结构渐趋多元化
二、我国城镇居民可支配收入增长快速
三、中国居民投资渠道渐趋宽广
四、城市居民投资理财意愿透析

第三章 我国银行理财产品运行分析
第一节 2008年银行理财产品市场运行综述
一、2008年银行理财产品市场整体分析
二、2008年银行理财产品市场运行特点
三、2008年银行理财产品市场评价分析
第二节 2009年银行理财产品市场运行综述
一、2009年银行理财产品市场整体概况
二、2009年银行理财产品发行与收益情况
三、2009年银行理财产品市场运行特点
四、2009年各类型银行理财产品市场分析
第三节 2010年银行理财产品市场运行现状
一、2010年上半年银行理财产品市场浅析
二、2010年9月银行理财产品市场分析
三、2010年10月银行理财产品市场透析

第四章 银行理财产品市场概况
第一节 银行理财产品市场发展综述
一、“牛市”行情下银行理财产品的市场表现
二、中国银行理财产品主攻高端市场
三、中国境内外资银行理财产品发展概况
四、受经济危机影响银行理财产品倾向稳健型
五、商品市场行情对银行理财产品的影响
第二节 银行理财产品的市场调查分析
一、基本背景信息介绍
二、金融投资方式选择
三、中资银行理财产品渗透率分析
四、外资银行理财产品渗透率分析
五、银行理财产品细分产品渗透率
六、银行理财产品或服务选择的关注因素
七、银行理财产品或服务信息的渠道
第三节 透析银行理财产品的零负收益现象
一、银行理财产品的收益率解析
二、2008年银行理财零、负收益现象频现
三、2009年银行理财产品再现零负收益
四、银行理财产品产生零收益现象的原因
五、理财产品零收益的正视与防范
第四节 银行理财产品市场存在的问题与对策
一、2010年理财产品市场面临的问题
二、银行理财产品监管滞后带来的隐忧
三、银行理财产品自身存在不足
四、银行理财产品的投资渠道陷入尴尬境地
五、规范中国银行理财产品市场发展的对策

第五章 商业银行个人理财产品市场概述
第一节 中国商业银行个人理财业务分析
一、中国商业银行个人理财业务发展概况
二、浅析中外银行个人理财业务的区别
三、透析中资银行个人理财业务的开发
四、中国商业银行个人理财业务面临的障碍
五、商业银行个人理财业务面临的风险及防御策略
六、我国商业银业个人理财业务发展的综合战略
第二节 商业银行个人理财产品的市场供需探讨
一、商业银行个人理财产品的基本情况
二、中国商业银行个人理财产品的市场需求概况
三、浅析影响个人理财产品需求的主要因素
四、我国商业银行个人理财产品的供给形势
五、商业银行个人理财产品市场开发对策
第三节 商业银行个人理财产品市场营销概述
一、商业银行个人理财产品营销的重要性阐述
二、我国商业银行个人理财产品营销面临的阻碍
三、探讨商业银行个人理财产品的市场营销对策
四、商业银行个人理财产品销售的八大诀窍
第四节 商业银行个人理财业务的法律问题探讨
一、相关法律界定
二、存在的法律风险
三、法律风险的成因分析
四、法律风险的防控对策

第六章 主要细分产品分析
第一节 信托类
一、2008年银行信托类理财产品销售形势乐观
二、2008年银行信托贷款产品占市场主导地位
三、银行信托产品开发的战略思考
第二节 债券融资类
一、2008年银行债券类理财产品市场供需两旺
二、2009年债券类理财产品发展概况
三、债券类理财产品成为企业融资热门渠道
四、债券型理财产品的投资风险分析
第三节 外汇货币类
一、2008外币理财产品的收益情况盘点
二、2009年初外币理财产品收益状况不容乐观
三、2009年银行外币理财产品市场分析
四、外汇理财产品的投资风险透析
第四节 银行系QDII
一、2008年银行系QDII产品市场综述
二、股市回暖QDII理财产品市场上扬
三、QDII理财产品的市场风险透析
第五节 新股申购类
一、2007年新股申购市场行情回顾
二、2008年新股申购类产品收益持续走低
三、2008年新股申购理财产品运行态势
四、单一打新理财产品困境重重
第六节 结构型
一、结构性理财产品在我国的发展情况
二、经济放缓结构型理财产品遭遇市场考验
三、2009年结构性理财产品发行缓慢升温
四、结构性理财产品面临的风险浅析

第七章 主要发行机构分析
第一节 中国银行
一、企业简介
二、2009年中国银行经营状况分析
三、2010年中国银行经营状况分析
四、2009年中行新发行单支结构性理财产品
五、中行理财产品高端客户市场发展乏力
第二节 工商银行
一、企业简介
二、2009年工商银行经营状况分析
三、2010年工商银行经营状况分析
四、工行各系列理财产品比较分析
五、2009年工行理财产品发行动态
第三节 建设银行
一、企业简介
二、2009年建设银行经营状况分析
三、2010年建设银行经营状况分析
四、建行大规模发行信托类理财产品
五、2009年建行理财产品发行动态
第四节 招商银行
一、企业简介
二、2009年招商银行经营状况分析
三、2010年招商银行经营状况分析
四、招行理财产品市场发展回顾
五、招行个人理财业务实力超群
第五节 中信银行
一、企业简介
二、2009年中信银行经营状况分析
三、2010年中信银行经营状况分析
四、中信银行试水与境内股指挂钩的理财产品
五、2009年中信银行理财产品发行动态
第六节 平安银行
一、企业简介
二、2009年平安银行经营状况分析
三、2008年平安银行理财业务发展回顾
四、2009年平安银行经营状况分析
五、2009年平安银行理财产品发行动态
六、2010年平安银行经营状况分析
第七节 北京银行
一、企业简介
二、2009年北京银行经营状况分析
三、2009年北京银行经营状况分析
四、2010年北京银行经营状况分析
五、北京银行财富中心的定位与特色服务
六、北京银行综合理财能力出类拔萃

第八章 2011-2015年银行理财产品市场投资与前景分析
第一节 投资环境
一、宏观形势
二、客户评估
三、产品设计
四、信息披露
第二节 投资概况
一、银行理财产品和券商理财产品的投资比较
二、银行理财产品投资者动向
三、投资收益与费用提取模式探讨
第三节 投资机会与风险
一、牛市行情下银行理财产品的投资价值
二、银行理财产品进入收益增长期
三、商业银行开发银行理财产品的风险
第四节 前景预测
一、银行理财产品市场运行趋势
二、自主研发产品将主导未来中国理财市场
三、未来十年我国银行理财产品市场将持续高速增长

图表目录（部分）：
图表：2005-2010年上半年国内生产总值
图表：2005-2010年上半年居民消费价格涨跌幅度
图表：2010年上半年居民消费价格比上年涨跌幅度（%）
图表：2005-2010年上半年国家外汇储备
图表：2005-2010年上半年财政收入
图表：2005-2010年上半年全社会固定资产投资
图表：2010年上半年分行业城镇固定资产投资及其增长速度（亿元）
图表：2010年上半年固定资产投资新增主要生产能力
图表：银行理财产品分类（按标价货币分类）
图表：银行理财产品分类（按收益类型划分）
图表：1998年I季度—2009年IV季度国内生产总值季度累计同比增长率（%）
图表：1999年12月—2009年12月工业增加值月度同比增长率（%）
图表：1999年12月—2009年12月固定资产投资完成额月度累计同比增长率（%）
图表：1999年12月—2009年12月出口总额月度同比增长率与进口总额月度同比增长率（%）
图表：1999年12月—2009年12月工业品出厂价格指数（上年同月=100）
图表：1999年12月—2009年12月货币供应量月度同比增长率（%）
图表：1998年I-Ⅱ季度—2010年I-Ⅱ季度国内生产总值季度累计同比增长率（%）
图表：2000年6月—2010年6月工业增加值月度同比增长率（%）
图表：2000年6月—2010年6月社会消费品零售总额月度同比增长率（%）
图表：2000年1-6月—2010年1-6月固定资产投资完成额月度累计同比增长率（%）
图表：2000年6月—2010年6月出口总额月度同比增长率与进口总额月度同比增长率（%）
图表：2000年6月—2010年6月居民消费价格指数（上年同月=100）
图表：2000年6月—2010年6月工业品出厂价格指数（上年同月=100）
图表：2000年6月—2010年6月货币供应量月度同比增长率（%）
图表：人民币利率调整情况
图表：2005-2007年银行理财产品发行数量
图表：2007年人民币银行理财产品分类占比
图表：2007年人民币信贷产品的基础资产结构
图表：2007年人民币信贷产品的信用支撑结构
图表：2007年人民币信贷产品的行业结构
图表：2007年人民币股票类产品的基础资产结构
图表：2007年人民币信贷产品和打新股产品的银行分布
图表：2007年联接境外股票人民币产品的银行分布
图表：2007年外币银行理财产品分类占比
图表：2007年银行公布的预计收益率与美国联邦基金利率
图表：2007年外币股票联接产品的基础资产分布
图表：2007年外币普通产品和股票联接产品的银行分布
图表：理财产品评价的两个维度
图表：2007年理财产品评价数量统计
图表：2007年人民币产品评价总体情况
图表：2007年美元产品评价总体情况
图表：2007年信用和利率产品分类评价结果
图表：2007年人民币信贷类理财产品（1年期）的定价动态
图表：2007年人民币风险信贷产品及其投资价值的银行分布
图表：2007年人民币债券类产品（1个月期）的投资价值动态
图表：2007年人民币债券类产品（1年期）的投资价值动态
图表：2007年人民币利率产品及其投资价值的银行排名
图表：2007年打新股产品的银行分布（按数量）
图表：2007年人民币境外股票产品的银行排名
图表：2007年美元境外股票产品的银行排名
图表：2008年银行个人理财产品发行数量
图表：2008年银行理财产品新募集资金构成
图表：2008年人民币理财产品发行数量、新募集资金变化
图表：2008年外币理财产品发行数量、新募集资金变化
图表：2007年人民币理财产品期限结构
图表：2008年人民币理财产品期限结构
图表：2007年外币理财产品期限结构
图表：2008年外币理财产品期限结构
图表：2008年普通类产品期限结构
图表：2008年结构类产品期限结构
图表：2008年银行个人理财产品预期收益率变化趋势
图表：2008年普通和结构性人民币理财产品情况（募集金额）
图表：2007年结构性人民币理财产品挂钩情况（按募集金额）
图表：2008年结构性人民币理财产品挂钩情况（按募集金额）
图表：2007年人民币理财产品收益结构（按保证、浮动收益分类）
图表：2008年人民币理财产品收益结构（按保证、浮动收益分类）
图表：2008年人民币理财产品募集变化趋势（按保证、浮动收益分类）
图表：2007年人民币理财产品募集资金的投资渠道（按募集金额）
图表：2008年人民币理财产品募集资金的投资渠道（按募集金额）
图表：2008年人民币理财产品业务增长趋势（按各类银行）
图表：2007年人民币理财产品市场份额（按募集金额）
图表：2008年人民币理财产品市场份额（按募集金额）
图表：2008年普通和结构性外币理财产品情况（募集金额）
图表：2007年结构性外币理财产品挂钩情况（按募集金额）
图表：2008年结构性外币理财产品挂钩情况（按募集金额）
图表：2007年外币理财产品结构（按保证、浮动收益分类）
图表：2008年外币理财产品结构（按保证、浮动收益分类）
图表：2008年外币理财产品投资渠道（按募集金额）
图表：2008年外币理财产品增长趋势（按各类银行）
图表：2007年外币理财产品市场份额（按募集金额）
图表：2008年外币理财产品市场份额（按募集金额）
图表：LBO违约率与收益率
图表：2008年信用类产品数量收益时序图
图表：2008年信用类产品风险收益星空图
图表：2008年信用类产品发行主体分布图
图表：2008年各银行信用类产品发行情况
图表：2008年信用类产品期限跨度分布图
图表：1991-2008年1月美元Libor历史走势图
图表：2006年10月-2008年10月Shibor历史走势图
图表：2008年利率类产品数量收益时序图
图表：2008年利率类产品风险收益星空图
图表：2008年利率类产品发行主体分布图
图表：2008年各银行利率类产品发行情况
图表：2008年利率类产品投资币种分布图
图表：2008年利率类产品期限跨度分布图
图表：1997-2008年澳元兑美元与欧元兑美元汇率走势图
图表：2008年汇率类产品数量收益时序图
图表：2008年汇率类产品风险收益星空图
图表：2008年汇率类产品发行主体分布图
图表：2008年各银行汇率类产品发行情况
图表：2008年汇率类产品投资币种分布图
图表：2008年汇率类产品期限跨度分布图
图表：2005-2009年1月黄金市场与商品市场走势图
图表：2008年商品类产品数量收益时序图
图表：2008年商品类产品风险收益星空图
图表：2008年商品类产品发行主体分布图
图表：2008年各银行商品类产品发行情况
图表：2008年商品类产品投资币种分布图
图表：2008年商品类产品期限跨度分布图
图表：1998-2008年1月全球股票市场表现
图表：2000-2008年1月上证综指表现
图表：2008年股票类产品数量收益时序图
图表：2008年股票类产品风险收益星空图
图表：2008年股票类产品发行主体分布图
图表：2008年各银行股票类产品发行情况
图表：2008年股票类产品投资币种分布图
图表：2008年股票类产品期限跨度分布图
图表：2008年混合类产品数量收益时序图
图表：2008年混合类产品风险收益星空图
图表：2008年混合类产品发行主体分布图
图表：2008年混合类产品投资币种分布图
图表：2008年混合类产品期限跨度分布图
图表：2009年1月各发行主体人民币产品基本信息分布图
图表：2009年1月发行主体评价人民币产品投资价值星空图
图表：2009年1月人民币零负收益率到期产品列表
图表：2009年1月普通类产品基础资产分布图
图表：2009年1月信贷产品的行业分布
图表：2009年1月各资产主类产品投资价值星空图
图表：2009年1月人民币结构类产品超额收益水平排名列表
图表：2009年1月外币产品基本信息分布
图表：2009年1月各投资币种产品的投资价值星空图
图表：2009年1月外币零负收益率到期产品列表
图表：2009年2月人民币产品基本信息分布图[按发行主体分类]
图表：2009年2月人民币产品投资价值星空图[按发行主体分类]
图表：2009年2月人民币超额收益前10名产品列表
图表：2009年2月普通类产品基础资产分布图
图表：2009年2月信贷类产品的行业分布
图表：2009年2月各资产主类产品投资价值星空图
图表：2009年2月人民币结构类产品超额收益前5名产品列表
图表：2009年2月外币产品基本信息分布
图表：2009年2月各投资币种类产品的投资价值星空图
图表：2009年2月外币超额收益前10名产品列表
图表：2009年6月人民币产品基本信息分布图[按发行主体分类]
图表：2009年6月人民币产品投资价值星空图[按发行主体分类]
图表：2009年6月人民币超额收益前10名产品列表
图表：2009年6月普通类产品基础资产分布图
图表：2009年6月信贷产品的行业分布
图表：2009年6月各资产主类产品投资价值星空图
图表：2009年6月人民币结构类产品超额收益前5名产品列表
图表：2009年6月外币产品基本信息分布
图表：2009年6月各投资币种产品的投资价值星空图
图表：2009年6月外币超额收益前10名产品列表
图表：2007年1-11月中、外资银行理财产品发行比较
图表：2007年1-11月外资银行发行的理财产品类型统计
图表：2007年1-11月外资银行发行的理财产品期限结构
图表：被访者城市分布（N=622）
图表：被访者年龄分布（N=622）
图表：被访者家庭平均月收入分布（N=622）
图表：被访者性别分布（N=622）
图表：2007-2008年主要的金融投资方式（N=622）
图表：2007-2008年曾经投资过的银行理财产品类型（N=622）
图表：2007-2008年分城市股票、基金、银行理财产品涉入程度TGI指数
图表：2007-2008年分年龄股票、基金、银行理财产品涉入程度TGI指数
图表：2007-2008年分家庭平均月收入股票、基金、银行理财产品涉入程度TGI指数
图表：2007-2008年中资行理财产品渗透率（N=622）
图表：2007-2008年外资行理财产品渗透率（N=622）
图表：2007-2008年银行理财产品品类渗透率（N=622）
图表：2007-2008年选择银行理财产品服务时主要关注因素（N=622）
图表：2007-2008年分城市理财产品回报率、品牌知名度、理财产品种类关注度TGI指数
图表：2007-2008年分年龄理财产品回报率、品牌知名度、理财产品种类关注度TGI指数
图表：2007-2008年分家庭平均月收入理财产品回报率、品牌知名度、理财产品种类关注度TGI指数
图表：2007-2008年银行理财产品服务信息渠道（N=622）
图表：国内各银行理财服务比较
图表：2006年各商业银行人民币理财产品发行情况
图表：2007年1-6月我国金融资产总量增长趋势
图表：2007年银行个人人民币储蓄存款变化情况
图表：浦发“汇理财”F1计划2007年第四期产品收益获得情况
图表：2007年新股发行规模概况
图表：2007年1-11月新股平均资金收益率
图表：2008年11月到期的部分新股申购类产品
图表：2008年我国商业银行外币结构性理财产品挂钩标的构成
图表：2008年我国商业银行人民币结构性理财产品挂钩标的构成
图表：2006-2008年中国银行经营业绩
图表：2009年中国银行主要财务指标
图表：2006-2008年中国银行归属于母公司所有者的净利润
图表：2006-2008年中国银行收入增长率
图表：2009年中国银行利润表
图表：2009年中国银行营业收入分地区情况
图表：2010年中国银行主要会计数据
图表：2010年中国银行主要财务指标
图表：2010年中国银行非经常性损益项目
图表：2009年工商银行主要财务数据
图表：2009年工商银行主要财务指标
图表：2009年工商银行主要损益项目变化表
图表：2009年工商银行主营业收入分业务情况
图表：2009年工商银行主营业收入分地区情况
图表：2010年工商银行主要会计数据
图表：2010年工商银行主要财务指标
图表：2010年工商银行非经常性损益项目
图表：2009年建设银行主要财务数据及财务指标
图表：2009年建设银行非经常性损益项目
图表：2009年建设银行主营业收入分业务情况
图表：2009年建设银行主营业收入分地区情况
图表：2010年建设银行主要合并会计数据及财务指标
图表：2010年建设银行非经常性损益项目
图表：2009年招商银行主要会计数据和财务指标
图表：2009年招商银行非经常性损益项目
图表：2009年招商银行主营业收入分业务情况
图表：2009年招商银行主营业收入分地区情况
图表：2010年招商银行主要会计数据及财务指标
图表：2009年中信银行经营业绩
图表：2009年中信银行非经常性损益项目
图表：2006-2008年中信银行净利润增长情况
图表：2006-2008年中信银行投资组合情况
图表：2006-2008年中信银行债券投资分类情况
图表：2010年中信银行主要会计数据及财务指标
图表：2006-2008年平安银行主要会计数据和财务指标
图表：2007-2008年平安银行资产负债表
图表：2007-2008年平安银行利润表
图表：2009年北京银行主要会计数据
图表：2009年1-12月平安银行主要财务指标
图表：2009年1-12月平安银行非经常性损益项目
图表：2010年1-6月平安银行主要财务指标
图表：2010年1-6月平安银行非经常性损益项目
图表：2006-2008年北京银行主要财务指标
图表：2009年北京银行非经常性损益项目
图表：2009年北京银行主营业务收入按业务种类划分
图表：2009年北京银行主营业务收入按地区划分
图表：2009年1-12月北京银行主要会计数据及财务指标
图表：2009年1-12月北京银行非经常性损益项目
图表：2007-2009年北京银行主要财务指标
图表：2009年1-12月北京银行主营业务收入按业务种类划分
图表：2009年1-12月北京银行主营业务收入按地区划分
图表：2010年1-6月北京银行主要会计数据及财务指标
图表：2010年1-6月北京银行非经常性损益项目

    本研究报告数据主要采用国家统计数据，海关总署，问卷调查数据，商务部采集数据等数据库。其中宏观经济数据主要来自国家统计局，部分行业统计数据主要来自 国家统计局及市场调研数据，企业数据主要来自于国统计局规模企业统计数据库及证券交易所等，价格数据主要来自于各类市场监测数据库。