2014-2020年中国影子银行深度调研与投资前景研究报告

报告说明:
    博思数据发布的《2014-2020年中国影子银行深度调研与投资前景研究报告》共九章。首先介绍了中国影子银行行业的概念，接着分析了中国影子银行行业发展环境，然后对中国影子银行行业市场运行态势进行了重点分析，最后分析了中国影子银行行业面临的机遇及发展前景。您若想对中国影子银行行业有个系统的了解或者想投资该行业，本报告将是您不可或缺的重要工具。
    影子银行”的概念最早由美国太平洋投资管理公司执行董事麦卡利在2007年提出，随 后受到了金融行业内的广泛关注。目前较为权威的说法是美国金融稳定委员会（FSB）在《影 子银行：划定范围》一文中提到的“任何在正规银行体系之外的信用中介机构和信用中介活动”都能够归属到“影子银行”的范围中。“影子银行”本身属于中性词 汇，在存在监管的传统银行体系下，由于市场需求与偏好差异的存在，影子银行的存在是不可避免的。在中国，由于资产证券化及利率市场化的进程还处于逐步开放 的过程中， 中国的影子银行体系相对于 欧美市场的划分还是有较大的区别。 
    对中国的影子银行体系的划分，可以从狭义和广义两种范围进行划分：从狭义影子银行的角度来看，只有游离于监管范围之外的融资活动才能属于影子银行体系；从 广义影子银行的角度看，凡是通过非银行信贷渠道提供信用活动，都可以纳入银子银行的范畴，这部分信用规模的估算有助于加深对整个货币市场信用供给的了解。 本文采用广义影子银行的定义范围对其规模进行拆解与估算，通过提供信用的不同渠道进行分类，从而能够有效的识别影子银行的风险所在。该部分内容包括通过银 行渠道提供的非传统信贷规模，通过非银行金融机构提供的类信贷产品（信托、券商资管等） ，以及通过其他渠道提供的信用供给。 
    中国的影子银行本质是信用提供的通道问题，即由于利率限制及信贷规模控制等原因，在传统商业银行渠道内存在为规避监管、扩大信贷规模而开展的影子银行业 务；非银行金融机构则是希望通过自身产品的灵活性来扩大市场份额；非金融机构范围内的影子银行业务实际也是由于大量中小企业面临融资困难而应需产生的。 
    中国的影子银行各个构成部分是在利率管制和规避监管的结果下由市场行为自发产生的，其产生的根本原因还是在于目前的金融体系无法满腹实体经济发展和投资者 的需求。从社会经济发展角度看，中国影子银行的存在对于金融该行业和宏观经济的作用是正面的。通过对中国影子银行的各个组成部分的分析可以看出，虽然影子 银行总体规模较大，但是风险程度相对较小，部分影子银行业务有可能出现个别的风险事件，但不会引起系统性的风险爆发。 
第一章 影子银行体系基本概述
第一节 影子银行体系概念
一、国际概念
二、我国“影子银行”的概念与类型
第二节 影子银行出现的原因
一、美国影子银行出现的原因
二、中国出现影子银行的原因
第三节 影子银行的规模
一、银行体系内部的影子银行的规模
二、银行体系外部的影子银行
三、银行体系内外部结合的影子银行

第二章 2013年中国银行业整体运行态势分析
第一节 2013年中国银行业现状综述
一、银行业规模与盈利增长分析
二、我国银行业金融机构总资产分析
三、银行业净利润分析
四、我国银行业金融机构税后净利润分析
五、中国银行业资产业务增长情况
六、中国银行业面临的机遇与挑战
第二节 2013年中国银行业运行情况分析
一、中国银行业不良贷款率
二、信贷扩张后银行业的应对措施
三、银行业的赢利目标分析
第三节 金融风暴对银行业发展的影响
一、金融危机对国内银行影响分析
二、全球性金融危机对我国银行业影响情况
三、金融海啸下商业银行投行业务发展策略
四、银行业应对金融危机的措施
第四节 2013年中国银行货币运行分析
一、银行间债券发行情况
二、银行间市场债券发行量分析
三、银行拨备能力和中间业务发展预测

第三章 2013年中国银行行业市场发展环境分析
第一节 2013年中国经济环境分析
一、国民经济运行情况GDP(季度更新)
二、消费价格指数CPI、PPI（按月度更新）
三、全国居民收入情况（季度更新）
四、恩格尔系数（年度更新）
五、工业发展形势（季度更新）
第二节 2013年中国银行行业政策环境分析
一、货币政策
二、财政政策
三、金融市场政策分析
四、中国扩内需保增长政策解析
第三节 2013年中国银行行业社会环境分析
一、人口环境分析
二、教育环境分析
三、文化环境分析
四、生态环境分析
五、中国城镇化率
六、居民的各种消费观念和习惯
第四节 2013年中国银行行业技术环境分析

第四章 中国影子银行运行态势分析
第一节 影子银行的特点
一、影子银行发挥放贷功能
二、资金来源广泛，受紧缩政策影响有限
三、不受针对存款货币机构的严格监管
四、影子银行利益链条较长、风险较大
五、资金成本高
第二节 影子银行业务是未来金融创新发展之路
一、影子银行体系发展与金融创新
二、概念的由来及演变
三、发展历程及运行机制
四、对我国的镜鉴
第三节 中国“影子银行”的特点及问题

第五章 2013年中国影子银行运行模式及中西差别分析
第一节 国企影子银行盛行三种放贷模式推高利率
一、银行业三种放贷模式推高利率
二、“表内贷款表外化”
三、国企“影子银行”频现
四、银行双倍利息的放贷模式
五、房地产业贷款隐蔽化是幕后推手
六、大批中小企业盲目依附高利贷
七、美国银行业的“高利贷”业务
第二节 从三方面看中西方影子银行不同
一、从融资角度来看
二、从金融工具来看
三、从业务属性上来看

第六章 2013年中国影子银行业运行形势分析
第一节 2013年中国影子银行业发展概述
一、内地影子银行及非正式贷款危机逐步浮现
二、政府负债率升,增影子银行信贷泡沫破裂风险
三、中国影子银行风险大于地方融资平台
第二节 2013年中国影子银行业动态分析
一、中国影子银行泛滥全球进入热钱时代
二、“影子银行”呼唤地下金融阳光化
三、成本低促进影子银行快速发展
第三节 系统重要银行及影子银行体系成未来国际监管重点

第七章 影子银行引发的系列风险
第一节 影子银行体系的宏观风险
一、社会融资总额扩大化
二、影响政策调控
三、流动性风险高
四、影子银行风险易发生跨境传递
五、社会风险
第二节 监管催生影子银行体系风险
一、影子银行与传统银行体系风险交叉传染
二、信用风险
三、道德风险
四、系统性风险
第三节 民间借贷的风险
一、中小企业经营风险加剧
二、危及实体经济，产业空心化问题严重
三、逃避监管的风险

第八章 影子银行的监管措施
第一节 影子银行的国际监管
第二节 银监会对影子银行的监管
一、对信贷资金流向的监管
二、对于p2p借贷平台贷款的监管
三、逃规模票据业务监管
四、监管层排查银担利益输送
五、关于理财产品类业务的监管
六、收缩表外信贷
七、部分影子银行机构的监管

第九章 加强影子银行体系的管理
第一节 资金规避监管的其他手段
第二节 商业银行如何应对监管机构对影子银行的监管
一、利用内保外贷业务管理漏洞
二、票据业务监管的难点与规避
三、逃避受托支付的相关行为
四、信贷类理财产品监管政策执行的难度与规避措施
五、监管层排查银行与民间金融利益输送中出现的相关问题
第三节 商业银行须防范影子银行体系风险传染
一、防范商业银行内部影子银行体系的风险
二、防范商业银行外部影子银行体系的风险

图表目录
图表：2008-2013年三季度中国GDP总量及增长趋势图
图表：2013年中国月度CPI、PPI指数走势图
图表：2008-2013年三季度我国城镇居民可支配收入增长趋势图
图表：2008-2013年三季度我国农村居民人均纯收入增长趋势图
图表：1978-2010中国城乡居民恩格尔系数走势图
图表：2011.12-2012.12年我国工业增加值增速统计
图表：2008-2013年三季度我国全社会固定投资额走势图（2011年不含农户）
图表：2008-2013年三季度我国财政收入支出走势图　单位：亿元
图表：近期人民币汇率中间价（对美元）
图表：2011.12-2012.12中国货币供应量月度数据统计
图表：2008-2013年三季度中国外汇储备走势图
图表：1990-2013年三季度央行存款利率调整统计表
图表：1990-2013年三季度央行贷款利率调整统计表
图表：我国近几年存款准备金率调整情况统计表
图表：2008-2013年三季度中国社会消费品零售总额增长趋势图
图表：2008-2013年三季度我国货物进出口总额走势图
图表：2008-2013年三季度中国货物进口总额和出口总额走势图
图表：2006-2013年三季度我国人口及其自然增长率变化情况
图表：各年龄段人口比重变化情况
图表：2008-2013年我国普通高等教育、中等职业教育及普通高中招生人数走势图
图表：2001-2013年我国广播和电视节目综合人口覆盖率走势图
图表：1990-2013年中国城镇化率走势图
图表：2008-2013年我国研究与试验发展（R&D）经费支出走势图
略……

    本研究报告数据主要采用国家统计数据，海关总署，问卷调查数据，商务部采集数据等数据库。其中宏观经济数据主要来自国家统计局，部分行业统计数据主要来自 国家统计局及市场调研数据，企业数据主要来自于国统计局规模企业统计数据库及证券交易所等，价格数据主要来自于各类市场监测数据库。