2014-2020年中国城市商业银行行业监测及投资前景研究报告

报告说明:
    博思数据发布的《2014-2020年中国城市商业银行行业监测及投资前景研究报告》共十三章。首先介绍了城市商业银行相关概述、中国城市商业银行市场运行环境等，接着分析了中国城市商 业银行市场发展的现状，然后介绍了中国城市商业银行重点区域市场运行形势。随后，报告对中国城市商业银行重点企业经营状况分析，最后分析了中国城市商业银 行行业发展趋势与投资预测。您若想对城市商业银行产业有个系统的了解或者想投资城市商业银行行业，本报告是您不可或缺的重要工具。
    根据统计，2013年国内银行业金融机构资产、负债、所有者权益情况如下：

    资料来源：博思数据整理
    注：①包括中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行和交通银行；
    ②包括中信银行、中国光大银行、华夏银行、广发银行、平安银行（与原深圳发展银行合并）、招商银行、上海浦东发展银行、兴业银行、中国民生银行、恒丰银行、浙商银行和渤海银行； 
    ③其他类金融机构包括农村商业银行、政策性银行及国家开发银行、城市信用社、农村信用社、农村合作银行、新型农村金融机构和邮政储蓄银行、外资银行、非银行金融机构。 
    大型商业银行：自成立以来，大型商业银行一直是国内企业，特别是国有企业融资的主要来源。截至2013 年末，大型商业银行的总资产占国内银行机构总资产的43.34%。 
    股份制商业银行：截至2013 年末，国内共有12 家全国性股份制商业银行，均获得在全国范围内经营银行业务的资质，其总资产占国内银行机构总资产的17.80%。 
    城市商业银行：截至2013 年末，城市商业银行总资产占国内银行机构总资产的10.03%。传统上城市商业银行的业务仅限于在当地城市中经营，近年来，随着政府对银行业监管理念的转变，银监会出台了《城市商业银行异地分支机构管理办法》，允许部分城市商业银行在符合监管要求的前提下，实现跨区经营。 
    农村商业银行：前身为农村信用社。1996 年国务院颁布的《国务院关于农村金融体制改革的决定》（国发[1996]33 号）确立了“建立和完善以合作金融为基础，商业性金融、政策性金融分工协作的农村金融体系”的指导思想，同时决定农村信用社与中国农业银行脱离隶属关系，并且提出在城乡一体化程度较高的地区组建农村合作银行。 

第一章　城市商业银行相关概述
1.1　商业银行的内涵及特征
1.1.1　商业银行的概念
1.1.2　商业银行的分类
1.1.3　商业银行的法律性质
1.1.4　商业银行的主要特征
1.2　商业银行的基本职能
1.2.1　信用中介职能
1.2.2　支付中介职能
1.2.3　信用创造功能
1.2.4　金融服务职能
1.3　城市商业银行的特征
1.3.1　区域性与地方性
1.3.2　决策链短
1.3.3　竞争同质化
1.3.4　贷款业务集中度高
1.3.5　核心业务逐步转移

第二章　2012-2014年中国银行业发展分析
2.1　中国银行业发展总体概况
2.1.1　中国银行业的分类及职能
2.1.2　中国银行业的发展历程
2.1.3　中国银行业发生历史性巨变
2.1.4　中国银行业的国际化发展
2.1.5　中国银行业发展影响因素分析
2.2　2012-2014年中国银行业发展分析
2.2.1　2012年中国商业银行业经济运行分析
2.2.2　2012年中国银行业发展盘点
2.2.3　2013年中国银行业运行分析
2.2.4　2014年上半年中国银行业运行分析
2.3　2012-2014年银行业主要指标
2.3.1　2012年银行业主要指标情况
2.3.2　2013年银行业主要指标情况
2.3.3　2014年1-6月银行业主要指标情况
2.4　2012-2014年银行业存在的问题与对策
2.4.1　中国银行业面临的主要挑战
2.4.2　中国银行业发展的主要策略
2.4.3　加快中国银行业发展的主要措施
2.4.4　中国银行业发展方向分析
2.4.5　促进中国银行业发展的建议

第三章　2012-2014年城市商业银行的发展环境分析
3.1　经济环境分析
3.1.1　世界经济金融形势分析
3.1.2　中国经济结构调整发展特征
3.1.3　2013年中国国民经济运行分析
3.1.4　2014年1-6月中国经济运行分析
3.1.5　中国宏观经济发展形势展望
3.1.6　未来中国经济中长期走势分析
3.2　银监会的监管动态
3.2.1　2012年银监会的监管动态
3.2.2　2013年银监会的监管动态
3.2.3　2014年银监会的监管动态
3.3　重点政策解读
3.3.1　《商业银行资本管理办法（试行）》解读
3.3.2　鼓励和引导民间资本进入银行业
3.3.3　商业银行住房信贷政策分析
3.4　社会环境分析
3.4.1　中国社会民生环境现状
3.4.2　中国坚持扩大内需拉动经济增长
3.4.3　中国人口增长及发展特征
3.4.4　中国消费品市场繁荣稳定
3.4.5　国家全面推进社会信用体系建设

第四章　2012-2014年城市商业银行综合分析
4.1　中国城市商业银行总体概况
4.1.1　中国城市商业银行的发展进程
4.1.2　中国城商行发展的呈六大主流趋向
4.1.3　城市商业银行的风险防控与科学发展
4.1.4　城市商业银行加强涉农金融业务探索
4.2　2012-2014年中国城市商业银行发展分析
4.2.1　2012年中国城商行发展综述
4.2.2　2013年城市商业银行发展分析
4.2.3　2014年城市商业银行发展动态解析
4.3　2012-2014年城市商业银行主要指标分析
4.3.1　2012年城市商业银行资产负债及不良贷款情况
4.3.2　2013年城市商业银行资产负债及不良贷款情况
4.3.3　2014年1-6月城市商业银行资产负债及不良贷款情况
4.4　利率市场化对城市商业银行发展的影响分析及应对
4.4.1　利率市场化的冲击与挑战
4.4.2　银行业应对利率市场化的转型策略探析
4.4.3　城商行应对利率市场化的策略建议
4.5　2012-2014年城市商业银行存在的问题分析
4.5.1　城市商业银行发展遭遇的困扰
4.5.2　当前城市商业银行面临的内部缺失
4.5.3　产权制度成为城商行发展的重大瓶颈
4.5.4　城商行发展面临的短期挑战
4.6　2012-2014年促进城市商业银行发展的对策
4.6.1　城商行发展亟需理性处理的几大问题
4.6.2　城商行对接中小企业融资的策略
4.6.3　中国城商行发展的战略突围
4.6.4　城市商业银行应积极发展区域一体化
4.6.5　城商行转型发展中的对策建议

第五章　2012-2014年城市商业银行的业务分析
5.1　负债业务
5.1.1　银行负债业务的概念和构成
5.1.2　城商行负债业务快速增长
5.1.3　阻碍城商行存款业务发展的双因素
5.1.4　推进城商行存款业务发展的对策分析
5.2　资产业务
5.2.1　商业银行资产业务的种类
5.2.2　中小城商行消费信贷业务发展综述
5.2.3　城商行资产业务发展现状
5.2.4　城商行小微贷款业务发展存在的问题
5.3　中间业务
5.3.1　银行中间业务的定义及分类
5.3.2　城市商业银行中间业务发展概述
5.3.3　城市商业银行中间业务发展的关键问题
5.3.4　城市商业银行发展中间业务的对策措施
5.3.5　经济落后地区城商行发展中间业务的建议
5.4　国际业务
5.4.1　商业银行国际业务的范围与经营目标
5.4.2　城市商业银行国际业务发展概况
5.4.3　国内城商行发展国际业务的优势
5.4.4　我国城商行发展国际业务面临的瓶颈
5.4.5　中国城商行发展国际业务的出路选择
5.5　理财业务
5.5.1　中国银行业理财业务发展现状
5.5.2　我国城市商业银行理财业务概况
5.5.3　城市商业银行理财业务的市场定位解析
5.5.4　城市商业银行拓展理财业务的对策
5.6　信用卡业务
5.6.1　信用卡业务成为城商行必要战略阵地
5.6.2　公务卡消费对城商行能否盈利至关重要
5.6.3　个人消费信贷成为城商行业务拓展重要渠道
5.6.4　城市商业银行信用卡发行动态

第六章　2012-2014年重点区域城市商业银行分析
6.1　长三角地区
6.1.1　长三角地区城商行走在全国前沿
6.1.2　长三角地区城商行跨区域竞合状况透析
6.1.3　浙江宁波城市商业银行发展状况
6.1.4　长三角城商行区域合作发展面临的难题
6.1.5　促进长三角城商行区域合作发展的对策
6.2　京津冀地区
6.2.1　北京银行的国际化发展动向
6.2.2　澳新银行撤销对天津银行增资计划
6.2.3　河北积极推进城商行转型发展
6.2.4　河北省鼓励城商行设立社区支行
6.3　东北三省
6.3.1　黑龙江城商行机构重组取得关键进展
6.3.2　辽宁城商行运营发展状况
6.3.3　辽宁城商行助力中小企业发展
6.4　中部地区
6.4.1　河南城商行建立合作机制共谋发展
6.4.2　河南多家城商行设立流动性准备金
6.4.3　“十二五”河南城商行发展目标
6.5　山东省
6.5.1　山东省城商行总体发展概况
6.5.2　青岛银行居全省城商行之首
6.5.3　山东城商行发展分析
6.5.4　山东城商行联盟创新发展思路研析

第七章　2012-2014年上市城市商业银行运营分析
7.1　北京银行
7.1.1　企业发展概况
7.1.2　经营效益分析
7.1.3　业务经营分析
7.1.4　财务状况分析
7.1.5　未来前景展望
7.2　南京银行
7.2.1　企业发展概况
7.2.2　经营效益分析
7.2.3　业务经营分析
7.2.4　财务状况分析
7.2.5　未来前景展望
7.3　宁波银行
7.3.1　企业发展概况
7.3.2　经营效益分析
7.3.3　业务经营分析
7.3.4　财务状况分析
7.3.5　未来前景展望

第八章　2012-2014年非上市城市商业银行运营分析
8.1　上海银行
8.1.1　银行简介
8.1.2　2012年经营状况
8.1.3　2013年经营状况
8.1.4　2014年发展现状
8.2　江苏银行
8.2.1　银行简介
8.2.2　2012年经营状况
8.2.3　2013年经营状况
8.2.4　2014年发展现状
8.3　杭州银行
8.3.1　银行简介
8.3.2　2012年经营状况
8.3.3　2013年经营状况
8.3.4　2014年发展现状
8.4　天津银行
8.4.1　银行简介
8.4.2　2012年经营状况
8.4.3　2013年经营状况
8.4.4　2014年发展现状
8.5　温州银行
8.5.1　银行简介
8.5.2　2012年经营状况
8.5.3　2013年经营状况
8.5.4　2014年发展现状
8.6　福建海峡银行
8.6.1　银行简介
8.6.2　2012年经营状况
8.6.3　2013年经营状况
8.6.4　2014年发展现状

第九章　2012-2014年城市商业银行的改革发展
9.1　城市商业银行的改革发展概况
9.1.1　中国城市商业银行发展历经三次蜕变
9.1.2　地方政府在城商行改革发展中的定位
9.1.3　城商行体制改革可实行强强联合模式
9.1.4　美社区银行发展对中国城商行改革的借鉴意义
9.2　中国城市商业银行的改制上市分析
9.2.1　城商行公开上市的必要性和可行性透析
9.2.2　城市商业银行上市的基本条件简析
9.2.3　优化公司治理结构对城商行上市至关重要
9.2.4　改制上市过程中需重点关注的问题
9.2.5　从三方面分析城市商业银行的上市路径
9.3　城市商业银行的并购重组分析
9.3.1　中国城市商业银行的并购形式与现状
9.3.2　透视我国城市商业银行并购重组的特征
9.3.3　国内城市商业银行的并购战略分析
9.3.4　城市商业银行联合重组的相关解析
9.3.5　加快城市商业银行战略重组的建议

第十章　2012-2014年城市商业银行的经营管理分析
10.1　2012-2014年城市商业银行的跨区域经营现况
10.1.1　我国城商行跨区域经营发展概况
10.1.2　城商行跨区域经营的主要模式
10.1.3　城商行跨区域经营的动因分析
10.1.4　我国城商行跨区域经营面临的瓶颈
10.1.5　城商行借助电子商务实施跨区域经营研析
10.2　城市商业银行跨区域合作的模式探讨
10.2.1　南京银行与日照商行的合作模式解析
10.2.2　城商行跨区合作带来的机遇与挑战
10.2.3　城商行跨区合作应重点关注的几大要点
10.2.4　城商行跨区域合作的其他途径分析
10.3　优质城市商业银行的经营战略评析
10.3.1　宏观经济高速增长奠定了良好的基础
10.3.2　正确把握市场定位创新经营机制
10.3.3　牢固跨区域经营的战略思想
10.3.4　对自身实力的提升不可忽略
10.3.5　激励机制到位
10.4　城市商业银行的特色化经营策略透析
10.4.1　特色化经营的必要性
10.4.2　特色化经营面临的挑战
10.4.3　特色化经营的路径选择
10.4.4　特色化经营的具体实施策略
10.5　深入分析城市商业银行的经营模式
10.5.1　发展初期的艰难探索
10.5.2　日渐成熟的主动探索
10.5.3　城商行市场化经营模式的完整构建

第十一章　2012-2014年城市商业银行的竞争与营销分析
11.1　2012-2014年城市商业银行面临的竞争形势分析
11.1.1　城市商业银行的竞争劣势透析
11.1.2　城市商业银行的竞争优势透析
11.1.3　城市商业银行竞争面临同质化隐忧
11.2　提升城市商业银行竞争力的对策
11.2.1　在内外夹击下城商行的突围策略
11.2.2　专业化与差异化塑造城商行竞争优势
11.2.3　通过准确的战略定位提升竞争力
11.2.4　创建和巩固城商行核心竞争力的思路
11.3　城市商业银行的市场营销路径分析
11.3.1　国外商业银行市场营销的经验解析
11.3.2　我国城市商业银行的营销环境透析
11.3.3　国内城市商业银行的市场营销实践
11.3.4　选择合适的城市商业银行市场营销策略

第十二章　城市商业银行的风险管理分析
12.1　城市商业银行的风险管理综述
12.1.1　我国城市商业银行风险管理中存在的问题
12.1.2　改善我国城市商业银行风险管理的策略
12.1.3　城商行内部风险控制体系构建研究
12.2　从两个角度探讨城商行风险管理的具体实施策略
12.2.1　定性分析
12.2.2　定量分析
12.2.3　定性与定量相结合
12.3　城市商业银行的信贷风险及控制
12.3.1　城市商业银行面临的信贷风险探究
12.3.2　提高信贷风险管理技术水平
12.3.3　建立和完善信贷风险的预警监控机制
12.3.4　强化信贷业务的内部稽核工作
12.3.5　建立统一授信业务风险管理机制
12.4　城商行不良资产存在的风险及规避
12.4.1　城市商业银行不良资产的四大特征解析
12.4.2　城市商业银行不良资产的成因透析
12.4.3　城市商业银行不良资产风险的应对策略

第十三章　博思数据关于城市商业银行的投资前景及发展趋势分析
13.1　城市商业银行的投资潜力及策略
13.1.1　我国城市商业银行投资概况
13.1.2　城市商业银行的投资入股规定
13.1.3　城市商业银行投资需关注外部环境
13.1.4　城市商业银行的投资要点解析
13.2　城市商业银行的未来前景展望
13.2.1　新金融体制下面临的挑战与机遇
13.2.2　城商行的发展方向分析
13.3　城市商业银行的未来发展趋势选择
13.3.1　精品银行趋势
13.3.2　跨区域发展型趋势
13.3.3　新区域性商业银行趋势
13.3.4　松散的业务合作型趋势
13.3.5　被收购或兼并型趋势
13.3.6　市场退出型趋势

图表目录：

图表　中国现行的金融机构体系图
图表　商业银行的分类及其职能
图表　2012年银行业金融机构资产负债情况表（法人）
图表　2012年商业银行主要监管指标情况表（法人）
图表　2013年银行业金融机构资产负债情况表（法人）
图表　2013年商业银行主要监管指标情况表（法人）
图表　2014年上半年商业银行主要监管指标情况表（法人）
图表　2011年第四季度-2012年第四季度主要经济体宏观经济金融指标
图表　2011-2012年国内生产总值按季度累计同比增长速度
图表　2011-2012年城镇居民人均可支配收入实际增长速度
图表　2011-2012年农村居民人均收入实际增长速度
图表　2012-2013年国内生产总值按季度累计同比增长速度
图表　2012-2013年城镇居民人均可支配收入实际增长速度
图表　2012-2013年农村居民人均收入实际增长速度
图表　2013-2014年6月国内生产总值按季度累计同比增长速度
图表　2013-2014年6月城镇居民人均可支配收入实际增长速度
图表　2013-2014年6月农村居民人均收入实际增长速度
图表　2002-2012年全国总人口变动情况
图表　2002-2012年全国总人口及自然变动情况
图表　2002-2013年全国城镇人口比重
图表　城市商业银行资产总额及其占全部银行业金融机构资产总额的比重
图表　城市商业银行负债总额及其占全部银行业金融机构负债总额的比重
图表　城市商业银行所有者权益总和
图表　2012年城市商业银行资产负债情况表（法人）
图表　2012年商业银行不良贷款分机构情况
图表　2013年城市商业银行资产负债情况表（法人）
图表　2013年商业银行不良贷款分机构情况
图表　2014年上半年城市商业银行资产负债情况表（法人）
图表　2014年上半年商业银行不良贷款分机构情况
图表　富国银行营业收入与同业比较
图表　我国上市银行交叉销售推进情况统计
图表　商业银行贷款的种类
更多图表。。。。。。

    本研究报告数据主要采用国家统计数据，海关总署，问卷调查数据，商务部采集数据等数据库。其中宏观经济数据主要来自国家统计局，部分行业统计数据主要来自 国家统计局及市场调研数据，企业数据主要来自于国统计局规模企业统计数据库及证券交易所等，价格数据主要来自于各类市场监测数据库。