2015-2022年中国消费金融深度调研与投资前景研究报告

【报告编号: F743820C43】

行业解析

企业决策提供基础依据。

全球视野

助力企业全球化战略布局与决策

政策环境

紧跟时政，把握大局。

产业现状

助力企业精准把握市场脉动。

技术动态

保持企业竞争优势，创新驱动发展。

细分市场

发掘潜在商机，精准定位目标客户。

竞争格局

知己知彼，制定有效的竞争策略。

典型企业

了解竞争对手、超越竞争对手。

产业链

上下游全产业链，优化资源配置。

进出口

把握国际市场动态，拓展国际业务。

前景趋势

洞察未来，提前布局，抢占先机。

投资建议

合理配置资源，提高投资回报率。

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报告说明:
博思数据发布的《2015-2022年中国消费金融深度调研与投资前景研究报告》共七章。报告介绍了消费金融行业相关概述、中国消费金融产业运行环境、分析了中国消费金融行业的现状、中国消费金融行业竞争格局、对中国消费金融行业做了重点企业经营状况分析及中国消费金融产业发展前景与投资预测。您若想对消费金融产业有个系统的了解或者想投资消费金融行业，本报告是您不可或缺的重要工具。
传统消费金融指是指向各阶层消费者提供消费贷款的现代金融服务方式。无论从金融产品创新还是扩大内需角度看，消费金融试点都具有积极意义。在我国当前的宏观经济形势下，适时地出台相关管理办法是适应客观经济形势的趋势和需要的。从金融产品创新看，个人信贷业务是传统银行难以全面惠及的领域，建立专业化的个人消费金融系统，能够更好地服务于居民个体。
在互联网金融时代的今天，百度金融率先将消费金融的含义做了新的注解，丰富了消费金融的内涵，即不仅仅是“借钱消费”，更应该是“边消费边赚钱”，借助于互联网的高效、便捷和平等，从而实现投资者、融资者、生产者和消费者的共赢生态圈。

报告目录：

第1章： 中国消费金融行业发展背景综述

1.1 消费金融行业相关概述

1.1.1 消费金融的定义

1.1.2 消费金融公司定义

1.1.3 消费金融的类型

1.2 消费金融行业体系分析

1.2.1 法律制度体系分析

1.2.2 个人征信体系分析

1.2.3 消费金融机构建设

1.2.4 消费金融产品建设

1.2.5 催收与监管体系建设

1.3 消费金融发展模式分析

1.3.1 消费金融美国模式

1.3.2 消费金融英国模式

1.3.3 消费金融日本模式

1.4 消费金融发展路径分析

1.4.1 消费金融发展的必要性

1.4.2 经济驱动消费金融发展

1.4.3 消费金融运营质量分析

1.5 消费金融发展背景分析

1.5.1 经济增长方式转变

1.5.2 居民消费习惯转变

1.5.3 世界经济环境转变

1.6 消费金融公司发展条件

1.6.1 我国消费金融公司的设立门槛

1.6.2 我国消费金融公司的设立条件

1.6.3 我国消费金融公司的资金来源

1.6.4 我国消费金融公司的贷款门槛

1.6.5 我国消费金融公司的业务范围

1.6.6 我国消费金融公司的利率设定

第2章： 中国消费金融发展可行性分析

2.1 消费金融行业经济环境可行性分析

2.1.1 中国经济总量增长情况

2.1.2 中国固定资产投资情况

2.1.3 中国进出口的基本情况

2.1.4 中国居民人均收入情况

2.2 消费金融行业政策环境可行性分析

2.2.1 消费金融行业监管制度

2.2.2 消费金融行业政策法规

（1）消费金融公司试点管理办法

（2）消费金融牌照发放相关政策

2.2.3 消费金融行业准入门槛

2.3 消费金融行业金融环境可行性分析

2.3.1 互联网金融环境发展分析

2.3.2 传统金融行业发展分析

2.3.3 电商金融业务发展分析

2.4 消费金融行业社会环境可行性分析

2.4.1 社会征信体系分析

2.4.2 社会公众接受程度

2.4.3 居民消费结构分析

2.4.4 居民支付习惯分析

第3章： 国际消费金融行业发展经验借鉴

3.1 全球消费金融行业发展综述

3.1.1 国际消费金融行业的产生

3.1.2 国际消费金融行业的现状

3.1.3 国际消费金融行业的特点

3.2 典型国家消费金融行业运行情况

3.2.1 美国消费金融行业运行情况

（1）美国消费金融行业发展现状

（2）美国消费金融用途与资金来源

1）消费信贷来源

2）消费信贷用途

（3）美国消费金融行业发展环境

（4）美国消费金融公司发展特点

（5）美国消费金融行业发展模式

3.2.2 欧盟消费金融行业运行情况

（1）欧盟消费金融行业发展现状

（2）欧盟消费金融行业发展环境

（3）欧盟消费金融公司发展特点

（4）欧盟消费金融行业发展模式

3.2.3 日本消费金融行业运行情况

（1）日本消费金融行业发展现状

（2）日本消费金融行业发展环境

（3）日本消费金融公司发展特点

（4）日本消费金融行业发展模式

3.3 国际典型消费金融公司案例分析

3.3.1 美国运通

（1）美国运通简介

（2）美国运通发展历程

（3）美国运通发展特点

（4）美国运通案例启示

3.3.2 日本乐天

（1）日本乐天金融简介

（2）乐天金融发展历程

（3）日本乐天发展特点

（4）日本乐天案例启示

3.3.3 美国花旗金融公司

（1）美国花旗金融公司基本简介

（2）美国花旗金融公司业务分析

（3）美国花旗金融公司消费金融特点

（4）美国花旗金融公司消费金融案例

3.3.4 美国汇丰银行

（1）美国汇丰银行基本简介

（2）美国汇丰银行业务分析

（3）美国汇丰银行消费金融特点

（4）美国汇丰银行消费金融案例

3.3.5 GECS

（1）GECS基本简介

（2）GECS业务分析

（3）GECS消费金融特点

（4）GECS消费金融案例

3.3.6 Cetelem

（1）Cetelem基本简介

（2）Cetelem业务分析

（3）Cetelem消费金融特点

（4）Cetelem消费金融案例

3.4 典型国家消费金融行业经验借鉴

3.4.1 具有广泛的设立主体

3.4.2 实施多元化的营销模式

3.4.3 建立完善的信用体系

3.4.4 健全的法律法规体系

第4章： 中国消费金融行业运营情况分析

4.1 消费金融行业整体概况

4.1.1 消费金融行业所处阶段

4.1.2 消费金融渗透率水平

4.1.3 消费金融发展模式分析

4.1.4 消费金融市场增长速度

4.1.5 消费金融主要业务分析

4.1.6 消费金融存在瓶颈分析

（1）消费观念制约

（2）产品趋同制约

（3）审批繁琐制约

（4）信用制度制约

4.2 互联网消费金融行业发展现状

4.2.1 互联网消费金融参与主体

4.2.2 互联网消费金融资金流向

4.2.3 互联网消费金融市场规模

（1）交易规模

（2）贷款规模

4.2.4 互联网消费金融细分领域

（1）电商生态消费金融市场规模

（2）P2P消费金融市场规模分析

4.3 消费金融行业竞争状况分析

4.3.1 消费金融公司与商业银行的竞争

4.3.2 消费金融公司与小贷公司的竞争

4.3.3 消费金融公司与其他金融机构的竞争

4.4 国内外消费金融公司发展比较

4.4.1 市场定位

4.4.2 风险控制

4.4.3 金融监管

4.4.4 立法保障

4.5 国内外消费金融公司差距分析

第5章： 中国消费金融市场细分业务发展潜力

5.1 住房消费金融业务吸引力

5.1.1 房地产行业发展现状分析

5.1.2 住房消费金融消费者行为分析

（1）消费者贷款购房比重

（2）贷款购房消费者年龄分布

（3）消费者贷款旅游原因分析

5.1.3 住房消费金融业务运营模式

5.1.4 住房消费金融业务市场供需

5.1.5 住房消费金融业务风险控制

5.1.6 住房消费金融业务发展潜力

5.2 旅游消费金融业务吸引力

5.2.1 旅游行业发展规模分析

（1）旅游行业市场规模

（2）旅游行业人数变化

（3）旅游行业市场规模预测

5.2.2 旅游消费金融消费者行为分析

（1）消费者贷款旅游比重

（2）贷款旅游消费者年龄分布

（3）贷款旅游消费者性别分布

（4）消费者贷款旅游原因分析

5.2.3 旅游消费金融业务运营模式

5.2.4 旅游消费金融业务典型平台——首付游

5.2.5 旅游消费金融业务平台风险控制

5.2.6 旅游消费金融业务平台收益来源

5.2.7 旅游消费金融业务发展潜力分析

5.3 汽车消费金融业务吸引力

5.3.1 汽车金融行业发展规模分析

（1）汽车金融行业市场规模

（2）汽车金融行业市场前景

5.3.2 汽车消费金融消费者行为分析

（1）消费者贷款购车比重

（2）贷款购车消费者年龄分布

（3）贷款购车消费者性别分布

（4）消费者贷款购车原因分析

5.3.3 汽车消费金融业务运营模式

5.3.4 汽车消费金融业务典型平台——元宝

5.3.5 汽车消费金融业务平台风险控制

5.3.6 汽车消费金融业务平台收益来源

5.3.7 汽车消费金融业务发展潜力分析

5.4 消费金融新兴业务吸引力

5.4.1 装修消费金融市场业务分析

5.4.2 留学消费金融市场业务分析

5.4.3 健康消费金融市场业务分析

5.4.4 游戏消费金融市场业务分析

5.4.5 其他消费金融市场业务分析

第6章： 中国消费金融行业重点企业经营分析

6.1 我国消费金融公司的发展特点

6.1.1 监管部门

6.1.2 融资成本

6.1.3 客户类型

6.1.4 盈利模式

6.2 典型消费金融公司经营分析

6.2.1 北银消费金融有限公司

（1）企业基本简介

（2）企业产品分析

1）申请条件

2）受理渠道

（3）企业合作伙伴

（4）企业客户群体

（5）企业运营模式

（6）企业经营效益

（7）企业典型案例

（8）企业优劣势分析

（9）企业投资动向

6.2.2 四川锦程消费金融有限责任公司

（1）企业基本简介

（2）企业产品分析

1）申请条件

2）受理渠道

（3）企业合作伙伴

（4）企业客户群体

（5）企业运营模式

（6）企业经营效益

（7）企业典型案例

（8）企业优劣势分析

（9）企业投资动向

6.2.3 捷信消费金融公司

（1）企业基本简介

（2）企业产品分析

1）申请条件

2）受理渠道

（3）企业合作伙伴

（4）企业客户群体

（5）企业运营模式

（6）企业经营效益

（7）企业典型案例

（8）企业优劣势分析

（9）企业投资动向

6.2.4 兴业消费金融股份公司

（1）企业基本简介

（2）企业产品分析

1）申请条件

2）受理渠道

（3）企业合作伙伴

（4）企业客户群体

（5）企业运营模式

（6）企业经营效益

（7）企业典型案例

（8）企业优劣势分析

（9）企业投资动向

6.2.5 海尔消费金融有限公司

（1）企业基本简介

（2）企业产品分析

1）申请条件

2）受理渠道

（3）企业合作伙伴

（4）企业客户群体

（5）企业运营模式

（6）企业经营效益

（7）企业典型案例

（8）企业优劣势分析

（9）企业投资动向

6.2.6 招联消费金融有限公司

（1）企业基本简介

（2）企业产品分析

1）申请条件

2）受理渠道

（3）企业合作伙伴

（4）企业客户群体

（5）企业运营模式

（6）企业经营效益

（7）企业典型案例

（8）企业优劣势分析

（9）企业投资动向

6.2.7 苏宁消费金融公司

（1）企业基本简介

（2）企业产品分析

1）申请条件

2）受理渠道

（3）企业合作伙伴

（4）企业客户群体

（5）企业运营模式

（6）企业经营效益

（7）企业典型案例

（8）企业优劣势分析

（9）企业投资动向

6.2.8 马上消费金融股份有限公司

（1）企业基本简介

（2）企业产品分析

1）申请条件

2）受理渠道

（3）企业合作伙伴

（4）企业客户群体

（5）企业运营模式

（6）企业经营效益

（7）企业典型案例

（8）企业优劣势分析

（9）企业投资动向

6.2.9 湖北消费金融股份有限公司

（1）企业基本简介

（2）企业产品分析

1）申请条件

2）受理渠道

（3）企业合作伙伴

（4）企业客户群体

（5）企业运营模式

（6）企业经营效益

（7）企业典型案例

（8）企业优劣势分析

（9）企业投资动向

6.2.10 中邮消费金融公司

（1）企业基本简介

（2）企业产品分析

1）申请条件

2）受理渠道

（3）企业合作伙伴

（4）企业客户群体

（5）企业运营模式

（6）企业经营效益

（7）企业典型案例

（8）企业优劣势分析

（9）企业投资动向

6.2.11 中银消费金融公司

（1）企业基本简介

（2）企业产品分析

1）申请条件

2）受理渠道

（3）企业合作伙伴

（4）企业客户群体

（5）企业运营模式

（6）企业经营效益

（7）企业典型案例

（8）企业优劣势分析

（9）企业投资动向

6.3 电商平台消费金融业务经营分析

6.3.1 京东金融——白条

（1）白条产品简介

（2）白条服务内容

（3）白条风控管理模式

（4）京东消费金融发展战略

6.3.2 阿里巴巴——天猫分期

（1）天猫分期简介

（2）天猫分期服务内容

（3）天猫分期风控管理模式

（4）天猫消费金融发展战略

第7章： 中国消费金融行业发展趋势与投资机会

7.1 消费金融行业未来趋势

7.1.1 互联网化趋势

7.1.2 垂直化趋势

7.1.3 数据资产化趋势

7.2 消费金融行业发展机会

7.2.1 行业发展阶段分析

7.2.2 行业发展规模分析

7.2.3 行业利润水平分析

7.3 消费金融行业风险管理

7.3.1 行业政策法律风险管理

7.3.2 行业网络安全风险管理

7.3.3 行业金融系统风险管理

7.3.4 行业信用环境风险管理

7.4 消费金融行业投资壁垒

7.4.1 资金实力壁垒

7.4.2 政策环境壁垒

7.4.3 业务资质壁垒

7.4.4 业务技术壁垒

图表目录：

图表：消费金融的主要类型

图表：消费金融发展模式比较

图表：中国消费金融发展的必要性

图表：2009-2015年中国国内生产总值趋势图（单位：万亿元，%）

图表：2009-2015年中国固定资产投资规模变化（单位：万亿元，%）

图表：2009-2015年中国进出口总额变化（单位：万亿元，%）

图表：2009-2015年中国城镇居民人均收入水平（单位：万亿元，%）

图表：2009-2015年中国农村居民人均收入水平（单位：万亿元，%）

图表：消费金融监管政策演进过程

图表：《消费金融公司试点管理办法》主要内容

图表：消费金融公司试点扩容城市

图表：2010-2015年中国网银交易规模及变化趋势（单位：亿元，%）

图表：2015-2022年中国网银交易规模预测势（单位：亿元）

图表：2012-2015年互联网保险网上支付交易额及其增长率（单位：亿元，%）

图表：2015-2022年中国互联网保险网上支付交易规模预测（单位：亿元）

图表：2010-2015年我国网贷贷款余额（单位：亿元）

图表：2015-2022年中国网贷贷款余额预测（单位：亿元）

图表：2010-2015年我国银行机构人民币贷款余额（单位：亿元）

图表：2010-2015年我国担保行业市场规模（单位：亿元）

图表：我国居民消费阶段分析

图表：建国以来我国居民消费经历的三次升级转型情况

图表：线下受访者日常消费习惯付费方式（单位：%）

图表：线上受访者日常消费习惯付费方式（单位：%）

图表：美国主要银行集团开展消费金融业务情况一览表

图表：2009-2015年美国消费信贷市场余额（单位：万亿美元）

图表：2015年美国消费信贷市场放贷机构结构占比（单位：万亿美元，%）

图表：2009-2009年美国各机构在消费金融资产中的占比（单位：%）

图表：1998-2015年美国消费信贷用途（单位：%）

图表：截至2015年底美国运通经营指标分析

图表：美国运通业务拓展历程

图表：日本乐天生态系统

图表：日本乐天金融发展历程

图表：美国花旗集团消费金融业务组织结构

图表：2015年美国汇丰银行消费信贷业务占比（单位：%）

图表：GECS消费金融业务分类

图表：2015年GECS消消费金融业务占比

图表：Cetelem消费金融业务分类

图表：2015年Cetelem消消费金融业务占比

图表：典型国家消费金融行业经验借鉴

图表：1998-2015年我国消费贷款规模及增长率变化（单位：万亿元，%）

图表：2009-2015年我国消费贷款渗透率情况（单位：%）

图表：2009-2017年我国消费贷款结构（按业务划分）（单位：%）

图表：2009-2017年我国消费贷款结构（按时期划分）（单位：%）

图表：互联网消费金融的生态闭环

图表：互联网消费金融核心参与主体资金流向

图表：2011-2015年中国互联网消费金融交易规模及增长率（单位：亿元，%）

图表：2011-2015年中国互联网消费贷款规模及增长率（单位：亿元，%）

图表：2011-2015年中国电子商务生态消费金融交易规模及增长率（单位：亿元，%）

图表：2009-2015年中国P2P消费金融交易规模及增长率（单位：亿元，%）

图表：消费金融公司与小贷公司、P2P网贷、线上分期购物对比

图表：2009-2015年消费者贷款购房与全款购房比重变化（单位：%）

图表：2015年贷款购房消费者年龄分布（单位：%）

图表：2009-2015年中国国内旅游收入增长情况（单位：亿元，%）

图表：2009-2015年中国入境旅游收入增长情况（单位：亿元，%）

图表：2009-2015年中国出境旅游收入增长情况（单位：亿元，%）

图表：2009-2015年中国国内旅游人数增长情况（单位：亿人次，%）

图表：2009-2015年中国入境旅游人数增长情况（单位：亿人次，%）

图表：2009-2015年中国出境旅游人数增长情况（单位：亿人次，%）

图表：2015-2022年中国旅游收入规模增长预测（单位：亿元，%）

图表：2009-2015年消费者贷款旅游与全款旅游比重变化（单位：%）

图表：2015年贷款旅游消费者年龄分布（单位：%）

图表：2015年贷款旅游消费者性别分布（单位：%）

图表：首付游平台链条

图表：中国汽车金融结构对比图（单位：%）

图表：2015-2022年中国汽车消费金融市场余额预测（单位：亿元）

图表：2009-2015年消费者贷款购车与全款购车比重变化（单位：%）

图表：2015年贷款购车消费者年龄分布（单位：%）

图表：2015年贷款购车消费者性别分布（单位：%）

图表：北银消费金融有限公司基本信息

图表：北银消费金融有限公司产品分类

图表：北银消费金融有限公司典型案例分析

图表：北银消费金融有限公司优劣势分析

图表：四川锦程消费金融有限责任公司基本信息

图表：四川锦程消费金融有限责任公司产品分类

图表：四川锦程消费金融有限责任公司典型案例分析

图表：四川锦程消费金融有限责任公司优劣势分析

图表：捷信消费金融公司基本信息

图表：捷信消费金融公司产品分类

图表：捷信消费金融公司典型案例分析

图表：捷信消费金融公司优劣势分析

图表：兴业消费金融股份公司基本信息

图表：兴业消费金融股份公司产品分类

图表：兴业消费金融股份公司典型案例分析

图表：兴业消费金融股份公司优劣势分析

图表：海尔消费金融有限公司基本信息

图表：海尔消费金融有限公司产品分类

图表：海尔消费金融有限公司典型案例分析

图表：海尔消费金融有限公司优劣势分析

图表：招联消费金融有限公司基本信息

图表：招联消费金融有限公司产品分类

图表：招联消费金融有限公司典型案例分析

图表：招联消费金融有限公司优劣势分析

图表：苏宁消费金融公司基本信息

图表：苏宁消费金融公司产品分类

图表：苏宁消费金融公司典型案例分析

图表：苏宁消费金融公司优劣势分析

图表：马上消费金融股份有限公司基本信息

图表：马上消费金融股份有限公司产品分类

图表：马上消费金融股份有限公司典型案例分析

图表：马上消费金融股份有限公司优劣势分析

图表：湖北消费金融股份有限公司基本信息

图表：湖北消费金融股份有限公司产品分类

图表：湖北消费金融股份有限公司典型案例分析

图表：湖北消费金融股份有限公司优劣势分析

图表：中邮消费金融公司基本信息

图表：中邮消费金融公司产品分类

图表：中邮消费金融公司典型案例分析

图表：中邮消费金融公司优劣势分析

图表：中银消费金融公司基本信息

图表：中银消费金融公司产品分类

图表：中银消费金融公司典型案例分析

图表：中银消费金融公司优劣势分析

图表：京东金融——白条产品简介

图表：白条分期手续费

图表：白条风险控制管理模式

图表：阿里巴巴消费金融——天猫分期简介

图表：阿里巴巴消费金融——天猫分期手续费

图表：阿里巴巴消费金融——天猫分期授信层级

图表：中国消费金融行业发展趋势

图表：2015-2022年我国消费金融行业市场规模预测（单位：万元）

……略

本研究报告数据主要采用国家统计数据，海关总署，问卷调查数据，商务部采集数据等数据库。其中宏观经济数据主要来自国家统计局，部分行业统计数据主要来自国家统计局及市场调研数据，企业数据主要来自于国统计局规模企业统计数据库及证券交易所等，价格数据主要来自于各类市场监测数据库。

数据资料

全球宏观数据库

中国宏观数据库

政策法规数据库

行业经济数据库

企业经济数据库

进出口数据库

文献数据库

券商数据库

产业园区数据库

地区统计数据库

协会机构数据库

博思调研数据库

版权申明:
本报告由博思数据独家编制并发行，报告版权归博思数据所有。本报告是博思数据专家、分析师在多年的行业研究经验基础上通过调研、统计、分析整理而得，具有独立自主知识产权，报告仅为有偿提供给购买报告的客户使用。未经授权，任何网站或媒体不得转载或引用本报告内容。如需订阅研究报告，请直接拨打博思数据免费客服热线（400 700 3630）联系。

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